让投资变得更简单 首页 >信托 > 信托百科 > 正文

为什么境外高净值人士都使用信托?

2017-07-12 07:02:50 来源:
收藏(0)

  今天来和大家聊聊信托。大家应该都听说过信托,可能在国内“信托”并不是那么得被广泛应用,但在国外可是很流行的。经常看美剧(并且是那种有豪门的美剧)的朋友应该会听到电视人物提到过信托,通过这些电视人物,大家应该或多或少都了解富人们是怎么个玩信托法了。

  信托是什么?

  引用维基百科“, 信托是源于英美法下的法律概念。欧陆法系(也称大陆法系)国家尽管也有颁布信托法的,但其定义同英美不尽相同。

  根据适用于中国大陆地区的信托法定义,信托是指委托人基于对受托人的信任,将其合法持有的财产或财产权利委托给受托人,由受托人根据委托人意愿,以受托人自己的名义管理和处置该财产或财产权利,从而为委托人和受益人获得利益。”

  说人话!

  就是说,信托=受人之托,替人理财。

  我将钱交给信托公司,信托公司全权帮我操作安排(例如拿着我的钱去做投资),之后再按照我的意愿来将钱交给下一代。

  信托的主要功能就是财富传承。家族企业尤其喜欢这种方式,能够保障自己的后代能够想用这笔财富,并且还能保障不会出现“富不过三代”的现象。很多国外大家族就是采用这种形式来使得自己的家族世世代代繁华。

  咱来说个例子,比如每隔一段时间就会上头条的邓文迪。邓文迪的前夫是默多克,大家都知道,因为当时的报导都是说邓文迪攀上世界富豪。那默多克有多富?根据福布斯的公布,他的净资产值120亿美元。

  原本所有人都以为邓文迪和默多克离婚能分得很大一块蛋糕,但实际上她只得到位于纽约曼哈顿第五大道的一套豪宅,以及中国北京的一套四合院,这两者加起来的价值都不到默多克身家的1/100!

  为什么会分得这么少??

  因为默多克早早就设立了信托。资料显示,默多克至少设立了三个信托,这些信托帮助他达到了两个重要的目的——通过GCM公司运作的信托,他把财产分到两个最年幼的女儿手中,但限制她们介入公司运营,只能享受部分收益;同时,为防止邓文迪插手新闻集团业务设置了防火墙。他们的离婚不会直接导致股权之争,也不会影响拆分后新闻集团的运作。

  信托有什么好处?

  管理资产

  通常是担心自己的子女不擅长处理资产,又或者是担心孩子太小没能力来处理这个时候信托公司就可以帮助你管理资产。

  保护资产

  像上面说的例子一样,在离婚的时候可以保障自己的资产不被过多瓜分。

  控制资产划分

  不想直接让自己的财产继承人一次过得到所有的遗产,可以通过信托来实施。这样的话就能够保证自己的财产能够有效地传承下去,不会被下一代过度挥霍。这也是家族信托最大的作用之一。

  保护隐私

  和遗产不同的是信托的隐私性更强,能够保证所有的信息资料是机密的。

  避免财产纠纷

  这一点也尤为重要。人呐,利字当头,如果自己的至亲过世有恰巧留下巨额遗产,财产纠纷就会开始了。最直观的例子就是梅艳芳。梅艳芳在生前有成立信托,专门为自己的母亲和哥哥安排好每个月有多少生活费,由信托公司交给他们。可是他们两个一直贪得无厌,想得到更多,于是就开始一直打官司。结果就是还是要遵守梅艳芳之前在信托公司定下的规矩。所以信托在这个过程中起着至关重要的作用,保证结果不受外部因素影响。

  信托的种类

  美国是个人信托业务最发达的国家。最常见的家庭信托包括一份遗嘱,即在委托人死后生效。全面的个人信托规划包括投资、保险、税务、退休和遗产规划等几大方面,涵盖一个人的生、老、病、死。一般来讲,设立个人信托的多是经济上较富裕的人.他们对理财传承也看得更重。

  美国家庭信托的种类美国信托可说是种类繁多,品种齐全。大致来说可以分为两种:生前信托和遗嘱信托。通常所说的家庭信托及个人信托均指生前信托。生前信托又分为可撤销信托(Revocable)和不可撤销信托(Irrevocable)。

  可撤销信托可以随时更改、撤销、自由变动,但并不避免遗产税;而不可撤销信托直接将资产转让给受益人,没有受益人的同意,设立人没有权利再做更改,同时,信托资产无须缴纳遗产税。

  其他较复杂的信托还有许多种,视情况有不同的需要。

  信用保护信托,又叫迂回信托或家庭信托,因为遗产税是定在一定金额之上才能征收,设立人可将超额部分转入信托,从此信托资产再也无须受税收影响。这是传承家属或子女常用的遗嘱规划。

  子女赠予信托,专门为子女设立的财产信托,由指定的受托人持有并管理信托财产,满足孩子的教育和其他重要费用支出。美国税务局为鼓励父母设立子女信托,还给予信托赠与行为每年1.1万美元的特定免税额。子女信托的好处在于受益人子女虽然可以享受财产但不能对财产进行自由支配,因此有助于防止子女在自理能力不足时浪费财产。

  离婚赡养信托,专门以离异配偶为受益人的信托,目的在于为弱势离异配偶支付赡养费。离异配偶按信托规定定期收到赡养费却不能动用全部财产。另一个目的是可以防止居心不良的人利用婚姻骗取巨额财产。

  人寿保险信托,人寿本身就是一种对后代的保障,被保人可以将人寿保险的受益权直接作为信托的受益人,从而避过遗产税的范围。但为规避美国税法中的三年规定(Three-year Rule),移转既存之保险单倘若被保险人三年内死亡仍必须课征遗产税,因其涉嫌故意避税。由于美国保险业的发达,人寿保险信托也非常流行,据学者统计,美国的人寿保险约有3%至4%交付信托管理。

关注同花顺财经(ths518),获取更多机会

责任编辑:ldh

数据中心

股票名称 股价 涨跌幅 净额(亿)
格力电器 -- --% 10.81
中兴通讯 -- --% 8.46
中天科技 -- --% 8.27
亨通光电 -- --% 4.32
上汽集团 -- --% 4.10
美的集团 -- --% 4.05
酒钢宏兴 -- --% 3.35
中国平安 -- --% 3.32
  • 国庆节了,持股还是持币?
    18:06:21   当我们确定趋势的时候,如果是上涨趋势,我们就去积极操作,考虑好板块以后,第一只冲到3%以上的大概率会是龙头股,如果今天买上涨到9%,然后再回落到5%,我们大概有2%左右收益,这其中5%-9%之间会是被套的,第二天会成为抛压,这样开盘我一般是会跑的。这样操作大家肯定质疑,能赚到钱吗?我的逻辑是只要趋势好,我频繁换龙头,我买到真龙头的概率就会大,如果遇到回调,龙头股是抗跌的,这样就增加了买入的大概率,也就把亏损变成小概率事件。 18:17:26   今天就把下周计划和逻辑思维说出来了,我想跟大家交流的是要独立思考。 18:18:00   不要相信真的有股神,要相信自己 19:28:42   只要你成功就行 08:33:44   昨晚看了辉煌中国,主要介绍十八大之后的五年,中国经济取得的成就,但是股票市场作为晴雨表没有提前反应,这个有点诡异,但是我们来看中国经济在改革开放30年间经济增速确实是历史奇迹,股票市场因为其特殊属性,制度因素、国家体制问题,很难短期解决根本问题。
  • 0925 行到水穷处 坐看云起时
    07:36:34   ※三季度涨势加速 维生素或迎业绩炒作窗口 利好维生素 花园生物 ※世界首个分子机器人研制成功 医药领域应用前景诱人 利好医疗机器人 楚天科技 ※中福彩注册全新独资公司 行业归属互联网和相关服务 利好网络彩票 鸿博股份 07:36:48   #今日热点#5G 次新 中国芯 07:44:14   大家早上好 08:12:28   大家早上好 08:17:39   今天(9月25号)的3只点睛股已经更新,代表3个主流板块:5G,次新,中国芯;相关股票名称和代码,请在本直播室右侧《咨询服务》板块下,查看“战舰点睛咨询”!精准把握市场结构热点,快人一部,赢在拐点!
  • 09月25日正在直播
    18:31:23   牛哥大讲堂,直播马上开始了!朋友们,赶紧进场了!!! 19:37:06   证监会核发9家IPO批文 筹资总额不超过66亿元 08:15:41   牛粉们,早上好!! 08:16:39   在股市里每一天都是那么的重要,每一天都是赚钱的时间!珍惜每一天!抓住每一天! 08:17:10   #早间资讯#截至24日晚,有20家A股房地产公司发布前三季度业绩预告,其中有7家预增,3家预减,1家续亏,1家首亏,2家扭亏,4家略增,1家略减,1家不确定。共有13家公司前三季度预喜,占比65%;有6家公司预降,占比30%。尽管发布三季报预测的公司在全部130家A股房地产公司中占比不大,但从这些公司对三季报业绩的预测情况看,不少房地产公司前三季度业绩可期。
  • 09月25日正在直播
    08:14:52   宏观新闻:1)主席主持召开中央军民融合发展委员会第二次全体会议,会议审议通过了《“十三五”国防科技工业发展规划》、《关于推动国防科技工业军民融合深度发展的意见》、《“十三五”期间推进军事后勤军民融合深度发展的实施意见》、《经济建设与国防建设密切相关的建设项目贯彻国防要求管理办法(试行)》,部署了当前和今后一个时期工作。会议指出,国防科技工业是军民融合发展的重点领域,是实施军民融合发展战略的重要组成部分,也是推进国家创新驱动发展战略实施、促进供给侧结构性改革的迫切需要。 08:15:07   2)证监会进一步完善并购重组信息披露规则,一是通过简化重组预案披露内容,减少停牌期间工作量,进一步缩短上市公司停牌时间;二是限制、打击“忽悠式”、“跟风式”重组。三是明确“穿透”披露标准,提高交易透明度。为防范“杠杆融资”可能引发的相关风险,本次修订对合伙企业等作为交易对方时的信披要求做了进一步细化。四是配合《上市公司重大资产重组管理办法》修改,规范重组上市信息披露。下一步,将继续加强对并购重组的监管,在提高并购重组服务实体经济能力的同时,严厉打击虚假重组、规避监管等行为,切实保护投资者合法权益。’ 08:15:09   3)周末6个城市出台了房地产限售令,分别是石家庄、贵阳、长沙、重庆、南昌、南宁。重庆、南昌、南宁都是取得房产证2年内不得交易,长沙是房产证3年内不得交易,贵阳是签订合同3年内不得交易,石家庄是网签后5年内不得交易。 08:15:28   行业新闻:1)证监会核发9家企业IPO批文,筹资总金额不超过66亿元;2)财政部称标普调降中国主权信用评级是一个错误的决定;3)央行听取机构对金融业对外开放的看法和意见,尚无具体方案出台;4)本周842亿市值限售股解禁,环比增加591.7%; 08:15:31   5)监管酝酿养老金投资指引,公募基金跃跃欲试;6)第一批公募FOF敲定发行时间,首只产品26日登场;7)石墨烯产品统一标准正在研究制定;8)上海将打造无人系统产业链及产业品牌;9)汽车中长期规划八个重点工程实施方案年底前将编制完成;10)中汽协称汽车双积分制9月底将发布,延后实施因本土车企难达标;11)中钢协称今年前7个月钢协会员企业吨钢利润179元,被部分机构放大。
扫描添加 同花顺财经官方微信号
扫描添加 手机同花顺财经
扫描添加 专业炒股利器
扫描添加 同花顺爱基金
分时 最新: -- --

+自选 资金流向 个股资料 诊股

收益宝·活期

--%

7日年化收益率

详情

理财宝·短期

--%

7日年化收益率

详情