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【迎接党的十九大】助力产融结合 服务实体经济

2017-10-12 05:47:28 来源: 中国经济网
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  图① 百瑞信托联合工商银行成立百瑞富诚26号信托计划,信托规模110亿元,其中近80亿元用于支持郑州地铁一号线建设项目。

  图② 安信信托600816)成立安信蓝天3号.新能源产业股权投资集合资金信托计划,参与宁夏光伏电站项目设计。

  (资料图片)

  党的十八大以来,信托业凭借制度安排上的灵活性和理财市场的成长性,不断发挥金融对经济结构调整和转型升级的支持作用,服务实体经济功能愈发明显

  所谓信托,是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。简言之,它以“受人之托,代人理财”为基本特征。信托与银行、证券、保险并称为现代金融业的4大支柱。

  党的十八大以来,信托业凭借制度安排上的灵活性和理财市场的成长性,不断巩固其作为我国第二大金融业态的地位。2016年末,我国信托资产规模正式跨入“20万亿元”时代,成绩喜人。

  当前,信托业正加速转型升级,强化风险管理,回归信托本源,在联通资金、资本及实业3大方面,不断发挥金融对经济结构调整和转型升级的支持作用,服务实体经济功能愈发明显。

  资产规模连上台阶

  数据显示,截至2016年末,全国68家信托公司管理的信托资产规模达到20.22万亿元,同比增长24.01%。2017年上半年,这一数据达到了23.14万亿元,在整个金融业态中表现突出。

  回首近5年的发展历程,信托业能取得这一成就实为不易。2012年末,信托资产规模仅为7.47万亿元。短短不到5年的时间,信托资产规模拾阶而上,坐稳在金融部门中仅次于银行业的第二把交椅。

  与此同时,伴随着信托公司风险治理的完善,成本控制能力的提升,信托业的利润总额也在持续上升。2016年末,信托业实现经营收入1116.24亿元,利润总额从2012年的441.40亿元上升到771.82亿元。

  行业资产规模和经营业绩实现稳定增长,反映了市场对信托业制度的高度认可。从制度安排来看,一是业务上受《信托法》的规范,使其成为以信托关系经营受托理财业务的专业机构;二是管理上赋予对信托财产以广泛的经营方式,使其成为能横跨货币市场、资本市场和实业市场来配置资产的金融机构;三是客户上引入“合格投资者”概念,使其成为专为机构客户和高端个人客户的理财机构。这种具备比较优势的制度安排,使得信托业充分释放出创新活力,最大限度地满足客户的多样化理财需求。

  中国人民大学信托与基金研究所执行所长邢成认为,信托业在实现信托资产规模稳步增长的同时,还应继续发挥好多层次、多领域、多渠道配置资源的独特优势,去通道、去链条、降杠杆,为实体经济提供针对性强、附加值高的金融服务,成为服务实体经济的重要力量和创造国民财富的重要途径。

  服务实体能力提升

  “信托与实体经济的发展是相辅相成的。实体经济的健康生长,才是信托业务持续向前发展的‘生命线’。”平安信托董事长任汇川表示。长期以来,信托业管理的信托资产主要投向工商企业、基础产业、证券投资、金融机构和房地产5大领域,但其内部结构变化则顺应国家加大金融支持实体经济的政策导向。

  工商企业是最大的实体经济部门。近年来,资金信托对工商企业的配置比例逐步上升,目前已成为信托资产的第一大配置领域。截至今年6月底,信托资金流向工商企业有5.15万亿元,同比2016年上半年的3.62万亿元增长了42.18%,比今年1季度末多增加4261.55亿元,是5大领域中增长最快的。在5大投资领域中,流向工商企业的5.15万亿元占总体比例达到26.24%,同比去年上半年末的23.64%上升2.6个百分点。

  复旦大学信托研究中心主任殷醒民表示,“信托业通过不断分析经济和金融形势,准确判断实体经济部门之间对融资需求的细微变化,积极采取有效行动增加对工商企业的信托资金数量。”

  2012年至2016年,投向工商企业的信托资产余额分别为1.86万亿元、2.90万亿元、3.13万亿元、3.31万亿元、4.33万亿元;投向基础产业的信托资产余额分别为1.65万亿元、2.60万亿元、2.77万亿元、2.63万亿元、2.73万亿元。任汇川认为,未来信托公司要通过开展投贷联动、债转股等业务支持实体产业的发展,通过并购基金促进落后产能转型升级,通过资产证券化盘活市场流动性,更好地将社会闲置资金引入实体经济领域。

  转型与监管并举

  随着经济发展步入新常态,信托业在资产规模不断扩大的同时,还需加快业务转型,调整在传统投资领域与新兴投资领域的布局,并着力防范风险。

  邢成认为,传统投资领域中,并购重组、政府与社会资本合作(PPP)等方面,信托资产投资将会持续增加。信托公司应挖掘金融服务优势与政府建立产业投资基金,有效对接资产运用端和资金来源端。新兴投资领域,当前消费信托、公益(慈善)信托、绿色信托发展较快,信托公司应与慈善基金会充分合作,开发慈善信托产品,并参与到土地经营权确认和流转环节,发挥制度优势,提高农业资源的流动性和利用效率。

  此外,伴随居民财富的快速积累以及营改增试点,财产信托、事务类信托有望迎来更广阔的发展空间,在信托业务回归本源的行业发展方向指引下,预计市场占比将有所提高。邢成表示,“随着我国老龄化程度加剧、产业结构的转变和消费模式的变化,未来信托业将在养老服务、旅游资源开发、网络购物等新兴领域崭露头角”。

  与此同时,信托业也在逐步完善监管规则。2016年,监管层相继出台相关的规范性文件,从强调实质风险化解、引导配资业务、加大非标资金池清理力度、强化资本管理等方面明确提出信托公司要严守风险底线,促进行业稳健发展。

  从近年来行业发展情况来看,信托业的净资产特别是其未分配利润不断增加,有利于提高信托公司风险化解和风险控制能力;信托赔偿准备规模的不断扩大,说明信托公司在有意识地增强行业抵御风险的能力。数据显示,截至今年上半年,信托业的未分配利润为1490.34亿元,信托赔偿准备为195.79亿元,同比均取得两位数增长。

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数据中心

股票名称 股价 涨跌幅 净额(亿)
京东方A 5.29 2.72% 8.48
中国平安 58.98 1.79% 7.27
伊利股份 29.54 5.88% 5.70
工商银行 6.28 2.11% 5.52
格力电器 41.19 1.25% 4.77
中国石化 5.90 1.38% 3.95
大族激光 47.83 5.63% 3.34
农业银行 3.82 1.60% 3.16
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