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四川信托-稳健系列26号华晨地产山水豪庭项目集合资金信托计划第5期
产品名称 四川信托-稳健系列26号华晨地产山水豪庭项目集合资金信托计划第5期
信托类型 股权投资信托
信托公司 四川信托有限公司
推介起始日
推介截止日 2018-01-19
成立日期 2018-01-19
截止日期 2020-01-19
预期发行规模(万元)
实际发行规模(万元) 2550.000000
预计收益率(%) 8.4000
存续期(年) 2.0000
资金门槛(万元) 100.000000
发行地 成都市
托管人 兴业银行股份有限公司
投资范围 投资项目公司股权,最终用于标的项目的开发建设
投资理念及目标
投资策略

投资顾问及代表简介
信托计划摘要 信托计划名称:四川信托-稳健系列26号华晨地产山水豪庭项目集合资金信托计划 发行规模:优先级不超过5.9亿元(本次发行不超过1.25亿元) 信托期限:2年(满12个月后可提前结束) 交易对手:湖南鸿瑞房地产开发有限公司(项目公司,为华晨地产下属企业) 资金用途:投资项目公司股权,最终用于标的项目的开发建设 推介期:2017年 12 月11 日至2018年 5月 31 日,受托人可以根据情况提前结束或推迟推介期 认购要求:起点金额为100万元,以10万元的整数倍递增(金额优先、同额时间优先、额满即止) 二、预期收益率及收益分配 认购金额在100万元(含)—300万元(不含),预期年化收益率为7.6%/年; 认购金额在300万元(含)—600万元(不含),预期年化收益率为8.0%/年; 认购金额在600万元(含)—1000万元(不含),预期年化收益率为8.2%/年; 认购金额在1000万元(含)以上,预期年化收益率为8.4%/年。 收益分配方式:各期成立届满12个月后或结束后分配 三、项目简介 (一)交易对手及控股股东介绍 项目公司成立于2005年,为华晨地产的下属企业,主要负责山水豪庭项目的开发建设(具体项目介绍如下),专门负责该项目的前期手续办理及后续开发经营管理等。株洲华晨房地产开发有限责任公司(以下简称“华晨地产”)成立于1995年,国家一级房地产开发资质,主要在长沙及株洲等湖南核心城市从事刚需商住项目开发,当地知名度较高,在株洲销售排名前列。据不完全统计,截止2017年6月末,华晨地产总资产规模约百亿,年内销售收入超20 亿元,累计已完工30余个房地产项目,累计完工建筑面积约300万㎡,在建在售项目达12个,建筑面积约200万㎡,储备待开发项目总建筑面积约150万㎡,项目位置较好,土地成本较低,集团开发经验及综合实力较强。成立20多年来,华晨地产采用低负债、滚动开发的稳健策略,从未有不良记录,在湖南当地口碑较好,长期合作金融机构包括中行、交行等国有大型银行。 综上,本项目的交易对手华晨地产为湖南当地龙头企业,20多年深耕当地经营,当地口碑良好,总资产规模超百亿元,开发经验及综合实力较强,后续开发能力较强,经营风险较低。 (二)项目介绍 长株潭城市群一体化是中部六省城市中全国城市群建设的先行者,株洲是长株潭城市群三大核心城市之一。长株潭城际地铁于2016年12月26日正式开通运营,其中株洲市范围内5座车站,省会城市长沙至株洲、湘潭通行时间在40分钟以内,株洲市交通枢纽优势明显。株洲工业底蕴深厚,其被誉为“中国电力机车的摇篮”、“中国电力机车之都”。目前,全市有10家上市公司,南车株洲电力机车、电力机车研究所、株洲冶炼集团等企业年销售收入过100亿,唐人神集团等4个企业年销售收入过50亿。株洲市产业规模不断扩大、城市经济发展迅速,产业基础雄厚,天元区是株洲市政治、经济、文化中心,株洲市委、市政府位于天元区东部,国家级高新技术产业开发区位于天元区西部。 山水豪庭位于株洲市天元区核心地段泰山西路,位于天元区核心位置,配套齐全、居住环境良好、距离武广高铁株洲西站仅10分钟车程,距离城际地铁株洲站仅15分钟车程,交通非常便利,地理位置优越。项目所在片区为株洲开发的热点,周边开发成熟,碧桂园及当代置业等龙头开发商纷纷看好发展前景、高价竞拍进驻,近期公开出让土地成交楼面地价约2600元/平,发展前景良好。本项目为市区刚需住宅项目,总用地面积约10万平方米,计容面积约31万平方米,其中住宅面积超过80%,土地成本约700元/平,地价优势明显,保守按6000元/平房价测算,预计项目总销售收入约22亿元,去化能力强,经济效益显著,还款能力较强。 四、风险控制措施 该信托计划采取以下风险控制措施: 1、保证担保: 株洲华晨房地产开发有限责任公司以及其实际控制人提供连带责任担保; 2、股权措施 我司增资最终持有项目公司不低于74%股权,为其绝对控股股东;项目公司原股东分别以其持有的项目公司股权质押至我司,为项目公司按约定偿还信托计划本息提供质押担保。 3、抵押担保: 提供项目用地抵押予我司,为项目公司按约定偿还债务本息提供抵押担保。 4、现场管理: 受托人对项目公司履行股权管理的职责,实施主动管理。修改项目公司的公司章程,我司有权委派1名董事,项目公司重大事项均需董事会一致通过;同时派驻1名现场管理人员(担任项目公司财务副经理,不参与具体日常经营),管理公司印鉴(包括公章、合同印章及账户印鉴),监管公司法律文件、销售合同等签订及资金支付,以确保相应风控条款履行。项目公司资金实行全封闭管理,仅限用于标的公司的股权收购及标的项目后续开发建设、偿还信托计划债务及我司认可的其他用途。 5、销售回款沉淀及商业计划书: 项目公司/标的公司向我司提交标的项目首期开发商业计划书,约定标的项目的首期开发及销售进度。如项目开发进展低于约定进度,我司认为已经严重危及信托计划安全,而项目公司未能提出我司认可的相应解决方案,我司有权选择采取以下一种或全部措施:1)重新选举董事会;2)重新聘请公司经营团队;3)降价销售项目公司物业;4)要求各担保方承担还款责任或处置质押股权 6、资金归集: 提前6个月进行资金归集。每归集满30%可以申请提前还款。 风险揭示: 受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险,包括但不限于法律与政策风险、房地产市场系统风险、信贷风险、项目建设风险、经营风险、信用与流动性风险、本金损失风险、提前终止风险、管理风险和其他风险等。 受托人特别提请委托人和受益人必须充分了解并承担上述风险。尽管四川信托恪尽职守,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务,但并不承诺信托财产运用无风险,信托财产管理过程中发生的风险由信托财产承担风险责任,受托人对管理、运用和处分信托财产的盈亏不作任何承诺。 五、认购流程 1、预约登记:委托人可以通过拨打四川信托客服电话联系我司工作人员,进行产品咨询和预约认购登记。 2、银行缴款:委托人可通过银行转账或者汇款的形式,将资金转入本信托计划的信托募集账户。 账户名: 四川信托有限公司 帐号:4310 2010 0100 8637 21 开户行:兴业银行成都分行 注意:汇款时,请在备注或摘要栏注明:xx(投资者名称)认购川信稳健系列26号-华晨地产山水豪庭项目集合资金信托计划。 3、签署信托文件:委托人缴款后与四川信托签署信托合同及相关文件,签约时委托人须向受托人提供以下材料: (1)银行所出具的资金付款凭证复印件(签名或盖公章)。 (2)信托收益划付账户之银行卡(或相关银行存折,或者公司/其他组织的账户信息说明)复印件(签名或盖公章)。 (3)身份证明文件。委托人为自然人的,需持委托人本人有效身份证件;如委托人授权他人办理,除提供委托人的有效身份证件外,还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。委托人若为法人或其他组织的,需提供加盖公章的营业执照复印件、组织机构代码证书复印件、税务登记证复印件、开户许可证复印件、法人代表身份证复印件、法人代表证明书、代理人/经办人身份证复印件(如有)、法人代表授权书(如有)。 咨询热线: 成都(总部):028-86200114 北京:010-85670799 公司网址:www.schtrust.com 备注说明: 1、汇款账户必须与购买人姓名的银行账户一致,即汇款人和信托合同签署人为同一人。 2、汇款时请仔细填写汇款账号、收款人等信息。如有不清楚的地方,请及时与我们工作人员联系。 受托人特别提示: 本文及相关附件提及的仅为信托产品发行前的预推介资料,非正式信托文件,具体内容若与实际发行时的信托文件不一致,则以实际发行时的信托文件为准。