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四川信托-稳健系列21号京津冀廊坊心怡花园项目集合资金信托计划优先级(第1期)
产品名称 四川信托-稳健系列21号京津冀廊坊心怡花园项目集合资金信托计划优先级(第1期)
信托类型 股权投资信托
信托公司 四川信托有限公司
推介起始日 2018-02-07
推介截止日 2018-02-12
成立日期 2018-02-12
截止日期 2020-02-12
预期发行规模(万元) 15000.000000
实际发行规模(万元) 2000.000000
预计收益率(%) 8.4000
存续期(年) 2.0000
资金门槛(万元) 100.000000
发行地 成都市
托管人
投资范围 用于投资项目公司股权,最终用于廊坊市中心住宅项目的开发建设。
投资理念及目标
投资策略

投资顾问及代表简介
信托计划摘要 一、基本情况 信托计划名称:川信稳健系列21号-京津冀廊坊心怡花园项目集合资金信托计划 发行规模:优先级不超过2亿元(其中本次发行规模不超过1.5亿元) 信托期限:各期均为2年(满12个月后可提前结束) 交易对手:廊坊市恒鼎置业房地产开发有限公司 资金用途:用于投资项目公司股权,最终用于廊坊市中心住宅项目的开发建设。 推介期:2018年 2 月 7 日至2018年 5 月 31 日,受托人可以根据情况提前结束或推迟推介期 认购要求:起点金额为100万元,以10万元的整数倍递增(金额优先、同额时间优先、额满即止) 二、预期收益率及收益分配 认购金额在100万元(含)—300万元(不含),预期年化收益率为7.6%/年; 认购金额在300万元(含)—600万元(不含),预期年化收益率为8.0%/年; 认购金额在600万元(含)—1000万元(不含),预期年化收益率为8.2%/年; 认购金额在1000万元(含)以上,预期年化收益率为8.4%/年。 收益分配方式:各期成立满12个月后及项目终止后分配当期收益 三、项目简介 (一)交易对手及控股股东介绍 廊坊市恒鼎置业房地产开发有限公司(简称“恒鼎置业”或“项目公司”)项目公司成立于2016年1月,注册资本2,000万元,经营范围为房地产开发销售,房地产信息咨询。该公司主要定位于廊坊心怡花园项目的开发建设,专门负责标的项目的前期手续办理及后续开发经营管理等。经查询征信记录,项目公司无不良信用记录。 项目公司实际控制人和全资股东为张艳国和缴丽明夫妇。张艳国先生于2003年开始从事经商管理,已有多年的商业实践与管理经验,涉足多个行业领域。其名下管理了包括房地产开发、商业贸易、混凝土、炼油、装修装饰等6家公司,经营效益良好、规模逐步壮大。张艳国作为廊坊国利房地产项目开发的主要负责人,实际主持了廊坊国利的主要项目红城小区的开发建设,总开发面积15.1万方,拥有较丰富的房地产开发经验。 (二)项目介绍 廊坊心怡花园项目位于廊坊市广阳区的裕华路东侧、北凤道南侧,地处市中心位置,距离市政府仅800米。项目周边路网密集,区位优越、交通便利,距离廊坊高铁站4公里,距离在建的北京第二机场25公里,到北京市中心仅1小时车程。周边市政配套服务完善、成熟,医疗教育、商业服务等应有尽有,生活便利。廊坊市在京津冀一体化的大背景下,坐拥地理位置之利,迎来了快速发展的历史性机会。在北京整体城市功能扩展的辐射下,距离仅40公里的廊坊将全面承接北京外溢的机会。 标的项目总占地约3.61万平方米,计容面积8.3万平方米,其中住宅可售面积约4.9万㎡,办公可售面积2.2万㎡,预计2018年底前开盘预售,参考周边房价保守计算销售收入不低于13亿元,对信托规模上限2亿元,覆盖倍数高达6.5倍,安全边际极高。 四、风险控制措施 该信托计划采取以下风险控制措施: 1、保证担保: 实际控制人张艳国及其配偶缴丽明提供连带责任保证担保。 2、股权认购劣后级/次级增信: 股东缴丽明提供项目公司增资前100%股权认购项目劣后级/次级份额增信,并办理工商过户手续。 3、抵押担保: 提供廊坊心怡花园项目用地抵押予我司,为项目公司按约定偿还债务本息、资金归集等义务提供抵押担保。 4、现场管理: 受托人对项目公司履行股权管理的职责,实施主动管理。修改项目公司的公司章程,我司有权委派1名董事,项目公司重大事项均需董事会一致通过;同时派驻1名现场管理人员(担任项目公司财务副经理,不参与具体日常经营),管理公司印鉴(包括公章、合同印章及账户印鉴),监管公司法律文件、销售合同等签订及资金支付,以确保相应风控条款履行。项目公司资金实行全封闭管理,仅限用于标的公司的股权收购及标的项目后续开发建设、偿还信托计划债务及我司认可的其他用途。 在对标的公司实行现场监管,派驻现场管理人员管理公司证照(土地证由我司严格保管,未经我司同意不得外借)及印章,并管理所有银行账户,对账户资金实行全封闭管理。 5、商业计划书: 项目公司/标的公司向我司提交标的项目首期开发商业计划书,约定标的项目的首期开发及销售进度。如项目开发进展低于约定进度,我司认为已经严重危及信托计划安全,而项目公司未能提出我司认可的相应解决方案,我司有权选择采取以下一种或全部措施:1)重新选举董事会;2)重新聘请公司经营团队;3)降价销售项目公司物业;4)要求各担保方承担还款责任或处置质押股权。 6、资金归集:提前6个月进行资金归集。每归集满30%可以申请提前还款。 受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险,包括但不限于法律与政策风险、房地产市场系统风险、信贷风险、项目建设风险、经营风险、信用与流动性风险、本金损失风险、提前终止风险、管理风险和其他风险等。 受托人特别提请委托人和受益人必须充分了解并承担上述风险。尽管四川信托恪尽职守,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务,但并不承诺信托财产运用无风险,信托财产管理过程中发生的风险由信托财产承担风险责任,受托人对管理、运用和处分信托财产的盈亏不作任何承诺。 五、认购流程